Правила займа в ОАЭ

  1. Долг в ОАЭ

Неплательщик ОАЭ может быть привлечен как к уголовной, так и к гражданской ответственности.

  1. Криминальные последствия возвратных чеков

Статья 401 Уголовного кодекса ОАЭ гласит:

Кредитор имеет право возбудить уголовное дело против неплательщика. Возвратный чек считается основаним к возбуждению криминального дела, в случае, когда на счету должника не будет достаточно средств для оплаты чеком. Уголовный закон имеет право оформить дела возвратных чеков как криминальные, но есть исключения.

  1. Права Кредитора
  • У кредитора должна быть справка, подтверждающая отсутствие средств в банке, которая свидетельствует о том, что на банковском счете неплательщика не было достаточно средств на момент обналичивания возвратного чека.
  • Затем, кредитор должен открыть файл в полиции и передать справку с банка в полицию, чтобы возбудить уголовное дело.
  • По завершении расследования, проведенного сотрудниками полиции в отношении чека, дело будет передано в государственную прокуратуру. Жалобу нельзя оформить, если с даты проверки прошло шесть месяцев.
  1. Роль прокурора в дальнейшей процедуре по возвратному чеку
  • Прокурор несет ответственность за дальнейшее расследование дела.
  • Прокурор изучает обстоятельства дела, начиная с обстоятельств и причины возвратного чека, суммы, до причин его выдачи. Прокурор обычно допрашивает обе стороны дела. После рассмотрения всех обстоятельств, он принимает решение, платить ли неплательщику залог «Кафала», путем возмещения стоимости чека, либо путем закладывания паспорта под залог.
  • В случае непринятия залога, прокурор может распорядиться о лишении свободы неплательщика, пока суд вынесет решение по делу.
  1. Уголовная роль Суда
  • После передачи дела в суд по уголовным делам, суд назначает дату рассмотрения дела, рассмотрения докладов прокурора, и защиты каждой стороны.
  • После завершения судебной оценки дела и установления вины неплательщика, суд назначает неплательщику наказание в виде штрафа и/ или тюремного срока.
  1. Наказание для виновного
  • Наказание может варьироваться в зависимости от обстоятельств каждого случая, причины и мотива выдачи возвратного чека, характера транзакции.
  • На практике общие сроки заключения в большинстве случаев от одного до трех месяцев. Иногда они могут достигать трех лет, или  же назначают штраф, который начинается от 1 000 до 30 000 дирхам в зависимости от суммы возвратного чека.
  1. Исключения уголовной ответственности за возвратный чек


Как мы упоминали выше, возвратные чеки влекут за собой юридическую ответственность; однако существуют исключения, которые устанавливают либо в соответствии с Федеральным уголовным кодексом ОАЭ, либо в соответствии с конкретными постановлениями.

Семья

Семейные разногласия, которые подразумевают денежные обязательства разводящегося мужа «неплательщика» по отношению либо к его разведенной жене, либо к расходам его ребенка.


Нарушитель несет гражданско-правовую ответственность в случае соответствующего решения Семейного суда. После этого, разведенная жена может потребовать от судьи исполнительного приказа о том, чтобы неплательщик выполнил требования, в соответствии с указанными порядками.

Судья может потребовать неплательщика заплатить непосредственно в бухгалтерию Суда или на банковский счет разведенной жены. В случае нарушения порядка исполнения, неплательщик будет ограничен до тех пор, пока либо не заплатит, либо не предоставит властям гарантию, что платеж будет произведен.

Недвижимость

После финансового кризиса 2008 года, и обвала рынка недвижимости в Дубае, шейх Мохаммед бин Рашид Аль Мактум, правитель Дубая, издал Указ № 56 от 2009 года, в соответствии с которым был учрежден Трибунал по урегулированию спорных вопросов, связанных с недвижимостью. Указ передал полномочия Трибуналу на исключительную юрисдикцию по урегулированию жалоб, связанных с возвратными чеками, выданными покупателем застройщику, либо чеками, выпущенными уполномоченными лицами.

Write a Reply or Comment